Le commencement

De la théorie aux premiers pas

L'aventure de la gestion de patrimoine a commencé à la fin de mon master en Méthodes Informatiques Appliquées à la Gestion des Entreprises (MIAGE) en 2015, car je souhaitais économiser chaque mois pour me préparer un avenir plus serein.

À l'ère du numérique, les informations sont accessibles partout sur internet, j'ai investi du temps pour me construire une solide culture financière. C'est donc en tant qu' autodidacte que j'ai commencé.

Le passage de la théorie à la pratique  commença par l'achat de ma résidence principale en 2017 en appliquant les critères de sélection d'un investissement immobilier.

Après cette première expérience dans l'immobilier, j'ai réalisé mes premiers investissements financiers en 2018 via une assurance vie et le Plan d'Epargne en Action (PEA) avec une stratégie de capitalisation par dividende.

Le developpement

Les premiers partenariats

Ces expériences m'ont conforté dans mes choix et j'ai continué mon aventure en menant en parallèle des investissements financiers et des investissements immobiliers.

En 2019 avec mon meilleur ami, nous avons créé une Société Civile Immobilière (SCI) à l'Impôt sur les Sociétés (IS) pour investir ensemble et se constituer un patrimoine immobilier.

En 2020, j'ai aussi réalisé un investissement en Location Meublé Non Professionnel (LMNP) avec exploitant dans une résidence étudiante et j'ai créé une nouvelle Société Civile Immobilière (SCI) à l'Impôt sur les Revenus (IR) pour profiter d'avantages fiscaux.

Lors de cette période particulière de 2021, j'ai investi de manière plus dynamique avec des produits financiers via un Compte Titre Ordinaire (CTO) sur les marchés américains et japonais. Suite à des investissements fructueux, de plus en plus de mes proches m'ont demandé des conseils sur la gestion de patrimoine.

Après un certain temps, beaucoup m'ont conseillé de proposer mes services, ce qui m'a permis de passer le pas.

La professionnalisation

Formation et certification

Ma professionnalisation a commencé en 2022, suite à la rencontre d'un gestionnaire de patrimoine, qui a proposé de me former : proposition que j'ai accepté.

Depuis, j'ai créé mon cabinet de gestion de patrimoine et je suis certifié Mandataire d’Intermédiaire d'Assurance (MIA) et Mandataire d'Intermédiaire en Opération de Banques et en Services de Paiement (MIOBSP), immatriculé : 22006692 à l' Organisme pour le registre unique des intermédiaires en assurance, banque et finance (ORIAS).

Créer ses opportunités

Si je devais définir mes critères de réussite, je choisirais :

• Investir en soi pour atteindre ses objectifs, apprendre sans cesse, partager et échanger.

• Se définir des objectifs réalistes à court terme, en ayant une vision à long terme pour rester concentré et motivé.

" Utilisons mon expérience pour investir dans votre avenir ! "